以虚拟货币非法集资骗局为例，说说非法集资那些事！

这几年，最受欢迎的是什么？这绝对是一个很好的机会。比特币、以太币、狗头币等，都是一种非常受欢迎的东西。但是，在金融市场上，却有许多的欺诈行为，如“非法募集资金”等。

“普洱币”是什么意思？

从目前国际上的数字资产发展情况来分析，目前，国际上的电子货币数量已经突破1500种，在五月份更是首次突破了人民币发行额的大关。但是，由于数字货币的合法地位还不清楚，监管也不到位，导致一些不法分子开始炒作，甚至是非法集资。

前段时间，深圳普银区块链科技公司，通过“区块链+藏茶”的方式，向社会发放了一笔“虚假的交易”，骗取了大量的社会资本，导致成千上万的投资人被诈骗了3.7亿元，这是一个警示。

他们怎么会上当呢？这是一家名为“普洱币”的公司，在网络和社交媒体上宣布，它的产品是一种以大量茶叶为担保的虚拟货币，投资者可以通过“聚币网”上的“普洱币”进行“普洱币”的交易。但在交易过程中，它利用投资者的投入，在交易过程中，“普洱币”曾被炒到0.5元到10元不等，并利用P2P网络“趣钱网”进行了“集资”活动。

为了招揽更多的投资者，公司还在新闻发布会上许诺，要把投资者所持的“普洱币”分成两份，把投资者所持“普洱币”的市值放大100多个百分点，并宣布要以更多的西藏茶叶来支持其发展。事实上，这家公司囤积的茶叶并不多，在大批投资者进入市场后，这家公司便利用“普洱币”的行情，进行了一次又一次的套利，让投资者损失惨重。

何为违法融资？

事实上，每个人都希望自己能多赚钱。但那些所谓的“好处多，条件好，机会少，名额少”，十有八九都是骗人的！最重要的是要提高自己的警觉性和提高自己的法制观念。

按照《防范和处置非法集资条例》的说法，在今年五月一日开始实施，“违法融资”是一种违法犯罪活动，在没有得到国务院的允许的情况下，通过承诺偿还本金、支付利息等手段，从不一定的人身上吸取金钱，从而达到“违法犯罪”的目的。

“非法融资”是一种在没有得到国家财政财政支持的情况下，通过其他手段，对不特定的目标进行募集的活动。违法集资必须具有三个要件：一、“没有得到国务院的批准，也没有违背国家的有关法律法规”，这就是违法的；二是“承诺偿还本金、利息等”，具有一定的利益性质；三是“以不确定的方式吸纳资本”，也就是所谓的“社会性质”。

《中华人民共和国刑法》对“非法募集资金”的规定，以“违法行为”为主体，分别规定了“违法所得”、“资金欺诈”两个罪名。

其中，对其他国家和地区的犯罪行为，应当追究刑事责任，依法追究刑事责任，追究刑事责任；没收财产的，没收财产，没收财产；情节较轻的，可以判处十年以下的有期徒刑。应当追究刑事责任，追究刑事责任。第三条、第四条、第五条、第六条、第七条、第八条、第九条、第十条、第十五条、第三十二条、第三十三条、第三十四条、第三十五条、第三十七条、第三十六条、第三十八条、第三十一条、第三十九条、第三十条的第三十二条，第三十二条的第三十三条，第三十三条第三十二条第三十二项第三

不用多说，相信所有人都知道，这次的违法行为有多么严重！如果你不想吃亏的话，就必须记住这些技巧。

有什么常用的非法融资方式？

(1)装饰公司，给人一种强大的错觉。这些人一般都是以注册公司、办理工商注册、税务登记等名义，表面上是合法的，实际上却是没有财务资格的。有些企业或者是在高端大气上档次的地方，或者是打着国企的旗号，或者是砸下巨款，在央视等各大传媒平台上做广告，或者是在高端场合（比如人民大厅）举办科普讲座，邀请名人、学者、政府官员等前来捧场，还会拿到一些重要人物的照片，拿到一些奖励，故弄玄虚。

(2)捏造虚假的投资计划，消除公众的怀疑。从原来的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形态，逐步将其发展为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等各种各样的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

(3)对“投资”的界定不清，增加了“投资”的认定困难。歹徒们将当地股票交易所的挂牌当作了 IPO，将美国的 OTCBB与纳斯达克的挂牌混为一谈；有些人利用电子黄金，投资基金，网络炒汇等新术语来混淆公众，并将其称为新的投资方式或理财产品；一些新的商业模式，如专卖，代理，加盟连锁，消费增值返利，电子商务，欺诈公众的资金。

(4)以高收益为允诺，营造“致富”的神迹。高额的利息，是骗子们用来坑蒙拐骗的唯一手段。歹徒们会在第一次投资的时候，及时全额支付本金和利息，之后再用后面投资的人支付本金和利息，当他们积累了足够多的资金之后，就会暗中将所有的本金和利息都挪走。